صندوق های سرمایه‌‌گذاری همانند شرکت هایی هستند که با جمع‌آوری منابع پولی کوچک، به سرمایه‌گذاری در سبدی از اوراق بهادار می‌پردازد. در حقیقت هر صندوق سرما‌یه‌گذاری مجموعه‌ای است از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است که این امکان را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند تا به جای خرید یک سهم یا اوراق مشارکت خاص، در مجموعه‌‌ای از این دارایی‌‌ها، سرمایه‌‌گذاری کنند. در حقیقت هر فرد می‌تواند با سرمایه مورد نظر خود (هرچند اندک) در سبدی از دارایی‌‌های متنوع سرمایه‌‌گذاری کرده و به این ترتیب نسبت به آورده خود در صندوق سهیم ‌شود.

هدف از تشکیل صندوق، جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذاران و تشکیل سبدی از دارایی‌ها و مدیریت این سبد است؛ با توجه به پذیرش ریسک موردقبول، تلاش می‌شود، بیشترین بازدهی ممکن نصیب سرمایه‌گذاران گردد. انباشته‌شدن سرمایه در صندوق، مزیت‌های متعددی نسبت به سرمایه‌گذاری انفرادی سرمایه‌گذاران دارد:

• هزینه بکارگیری نیروهای متخصص، گردآوری و تحلیل اطلاعات و گزینش سبد بهینه اوراق بهادار بین همه سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود و سرانه هزینه هر سرمایه‌گذ‌ار کاهش می‌یابد.

• صندوق از جانب سرمایه‌گذاران، کلیه امور اجرایی مربوطه از قبیل دریافت سود سهام و کوپن اوراق بهادار را انجام می‌دهد و در نتیجه سرانه هزینه هر سرمایه‌گذ‌ار برای انجام سرمایه‌گذاری کاهش می‌یابد.

• امکان سرمایه‌گذاری مناسب و متنوع‌تر دارایی‌ها فراهم شده و در نتیجه ریسک سرمایه‌گذ‌اری کاهش می‌یابد.

اصطلاحات کاربردی در صندوق

از جمله اصطلاحات کاربردی در هر صندوق را می‌توان به صورت زیر شرح داد:

واحد سرمایه‌گذاری کوچک‌ترین جزء سرمایه صندوق است. ارزش مبنای هر واحد سرمایه‌گذاری (ارزش اسمی) برابر یک میلیون ریال و ارزش روز آن که بر اساس روش خالص ارزش دارایی‌ها (NAV) محاسبه می‌شود که در واقع برابر است با ارزش اسمی هر واحد به اضافه خالص سود آن تا تاریخ مورد نظر.

در معاملات سهام از کلمه خرید و فروش برای نوع معامله استفاده می‌شود؛ اما در معاملات صندوق‌های سرمایه‌گذاری از واژه صدور (درزمان خرید) و ابطال (در زمان فروش) استفاده می‌گردد.

پیش از شروع به کار یک صندوق، سرمایه‌گذارانی که تمایل به خرید واحدهای آن صندوق دارند، با تکمیل فرم پذیره نویسی و ارائه آن با سایر مدارک مورد نیاز به مدیر صندوق، می‌توانند اقدام به سرمایه‌گذاری از طریق پذیره‌نویسی در صندوق مورد نظر نمایند.

ارزش خالص دارایی‌ها که به اختصار NAV گفته می‌شود، در حقیقت ارزش کل دارایی‌های یک صندوق است پس از کسر بدهی‌های آن. NAV صندوق‌های سرمایه‌گذاری به روش زیر (از چپ به راست) محاسبه می‌شود:

تعداد واحدهای منتشر شده ÷ (بدهی‌ها – دارایی‌ها)= NAV

حداقل تعداد واحد سرمایه‌گذاری لازم برای سرمایه‌گذاری در صندوق برابر یک واحد و حداکثر تا پنج درصد سقف کل واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق است.

ارکان صندوق‌ها

صندوق ها دارای ارکان مختلفی جهت نظارت، اطمینان بخشی و مدیریت حرفه‌ای به شرح زیر می‌باشند:

- مدیر صندوق: مدیر صندوق، مسئول اجرایی صندوق محسوب می‌شود که متخصص در بازار سرمایه و دارای دانش کافی در امر مدیریت سبدهای سرمایه‌گذاری صندوق است. طبق اساسنامه صندوق، مدیر صندوق موظف است گزارش پیش‌بینی شده و اطلاعات قابل ارایه را تهیه و تنظیم نموده، در اختیار ارکان صندوق و سازمان بورس اوراق بهادار قرار دهد.

- مدیر ثبت: مسئولیت اصلی مدیر ثبت اجرای صحیح درخواست‌های صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری با رعایت مقررات مربوطه و در چارچوب اساسنامه است. مدیر ثبت موظف است شعب خود راکه سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق مراجعه به آن تمام فرآیند صدور و ابطال راانجام دهند اعلام نماید.

- ضامن نقدشوندگی: ضامن صندوق تضمین‌کننده نقدشوندگی واحدهای سرمایه‌گذاری جهت ابطال و بازخرید واحدها در هر زمان است. ضامن نقدشوندگی معمولا یکی از بانک‌های معتبر دارای مجوز از بانک مرکزی با کفایت سرمایه کافی می باشد.

- متولی: متولی صندوق مسئول نظارتی صندوق است که توسط مجمع صندوق انتخاب و مشخص می‌شود. از وظیفه‌های مهم متولی می‌توان به موارد زیر اشاره نمود:

- پیشنهاد حسابرس به مجمع صندوق

- تأیید حساب‌های بانکی افتتاح شده توسط مدیر برای صندوق

- نظارت مستمر بر عملکرد مدیر و ضامن

- حسابرس: رکن دیگر نظارتی است که از بین مؤسسات حسابرسی معتمد سازمان بورس و اوراق بهادار، جهت تأیید و قبول مسئولیت‌های محوله طبق اساسنامه به مجمع صندوق معرفی و با تأیید متولی تصویب می‌گردد.

صندوق سرمایه‌گذاری بانک گردشگری در تاریخ 03/03/1390 با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) و با شماره ثبت 10883 فعالیت خود را آغاز نمود. این صندوق از نوع با درآمد ثابت بوده و عملکرد آن بر اساس مفاد اساسنامه و امیدنامه و در چارچوب قوانین و مقررات مربوطه است.

مزایای صندوق سرمایه‌گذاری بانک به شرح زیر است:

• کاهش ریسک

• مدیریت حرفه‌ای

• قابلیت نقدشوندگی‌ بالا

• پرداخت سود ماهانه

• امکان خروج از سرمایه‌گذاری (دریافت اصل و فرع سرمایه) در هر زمان بدون اعمال جریمه

• امکان توثیق واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق در قبال اخذ تسهیلات/ تعهدات

• عدم محدودیت از نظر حداقل میزان قابل سرمایه‌گذاری در صندوق؛ هر سرمایه‌گذار می‌تواند تنها با خرید یک واحد سرمایه‌گذاری در این صندوق سرمایه‌گذاری کند

ارکان صندوق سرمایه‌گذاری بانک گردشگری به شرح زیر است:

مدیر صندوق: شرکت سبدگردان سرآمد بازار

مدیر ثبت صندوق: شرکت سبدگردان سرآمد بازار

ضامن نقد شوندگی: بانک گردشگری

متولی صندوق: شرکت مشاور سرمایه‌گذاری تأمین سرمایه نوین

سرمایه‌گذاری در صندوق به صورت اینترنتی بوده و به شرح زیر می¬باشد:

به منظور سهولت دسترسی به صندوق و احترام به مشتریان، امکان صدور اینترنتی واحدهای سرمایه‌گذاری فراهم شده است که مراحل آن به شرح زیر می‌باشد:

- در صورتی که مشتری از سرمایه‌گذاران سابق صندوق بوده و در گذشته توسط صندوق احراز هویت شده است:

- مراجعه به سایت صندوق به آدرس http://www.gbfund.ir و کلیک بر روی قسمت "ورود سرمایه‌گذاران"

- کلیک بر روی "دریافت نام کاربری و رمز عبور" و تعریف نام کاربری و رمز عبور

- ورود به قسمت "صدور" جهت ثبت درخواست صدور

- واریز وجه به حساب صندوق (واریز از طریق درگاه اینترنتی یا واریز از طریق فیش واریزی پس از مراجعه به شعب بانک)

- ثبت درخواست صدور و اخذ رسید

- در صورتی که مشتری از سرمایه‌گذاران صندوق نبوده و در گذشته توسط صندوق احراز هویت نشده است:

- مراجعه به سایت صندوق به آدرس http://www.gbfund.ir و کلیک بر روی قسمت "ثبت نام"

- تکمیل فرم ثبت نام

- مراجعه به مدیر ثبت

- کلیک بر روی "دریافت نام کاربری و رمز عبور" و تعریف آن

- ورود به قسمت "صدور" جهت ثبت درخواست صدور

- واریز وجه به حساب صندوق (واریز از طریق درگاه اینترنتی یا واریز از طریق فیش واریزی پس از مراجعه به شعب بانک)

- ثبت درخواست صدور و اخذ رسید

 

1- ثبت درخواست ابطال به صورت اینترنتی

- مراجعه به سایت صندوق به آدرس http://www.gbfund.ir و کلیک بر روی قسمت "ورود سرمایه‌گذاران"

- وارد کردن نام کاربری و رمز عبور و کلیک بر روی "ورود"

- کلیک بر روی "ابطال" و ثبت درخواست ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری

2- مراجعه حضوری به شعب بانک گردشگری

- مراجعه به یکی از شعب بانک گردشگری

- ارایه مدارک هویتی (اصل شناسنامه و کارت ملی) / وکالتنامه رسمی

- تحویل گواهی سرمایه‌گذاری به همراه فرم درخواست ابطال واحد سرمایه¬گذاری به نماینده مدیر

- تکمیل فرم درخواست ابطال واحد سرمایه¬گذاری

- ثبت در خواست ابطال و تحویل رسید درخواست ابطال به سرمایه¬گذار یا نماینده قانونی وی

با توجه به امیدنامه و اساسنامه صندوق سرمایه‌گذاری بانک گردشگری، مبنای محاسبات صدور/ ابطال واحدهای صندوق، روز کاری ارایه درخواست می‌باشد.

نکته: با توجه به تأخیر یک روز کاری در تسویه شاپرک، مشتریانی که از طریق درگاه اینترنتی اقدام به صدور واحدهای صندوق نمایند مبنای محاسبه صدور واحدهای صندوق ایشان، یک روز کاری پس از ثبت درخواست خواهد بود.

سود ماهانه صندوق برای دارندگان واحدهای سرمایه‌گذاری، حداکثر تا دو روز کاری پس از پایان هر ماه از سال شمسی متناسب با تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری هر سرمایه‌گذار بدون نیاز به حضور در شعبه به حساب ایشان واریز می‌شود.

تمامی اطلاعات صندوق سرمایه‌گذاری بانک گردشگری بر روی تارنمای صندوق به آدرس www.gbfund.ir انتشار یافته است. شما می‌توانید با مراجعه به این سایت، به اطلاعات کامل صندوق دسترسی داشته باشید.